柠檬市场

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  • 序贯科技\序贯科技(团队)
  • 2018-04-24
  • 信息与决策

柠檬市场也称阿克洛夫模型。是指信息不对称的市场,即在市场中,产品的卖方由于对产品的质量拥有比买方更多的信息,导致的好的商品遭受淘汰,劣等品逐渐占领市场,形成的逆向选择现象。柠檬市场模型开创了信息经济学这一新的领域,柠檬市场效应广泛存在于保险、就业等诸多社会领域。

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  • 版本:2.0
  • 更新时间:2018-06-15

模型介绍

1.模型简介

    1970年,31岁的著名经济学家乔治·阿克尔洛夫发表了《柠檬市场:质量不确定和市场机制》的论文,成为研究信息不对称理论的最经典文献之一,开创了逆向选择理论的先河。他凭着该论文摘取了2001年的诺贝尔经济学奖,并与其他两位经济学家一起奠定了"非对称信息学"的基础。在论文里,阿克尔洛夫首次提出了“柠檬市场”的概念(柠檬一词在美国俚语中意思为“次品”或不中用的东西)
    柠檬市场也称次品市场,是指信息不对称的市场,即在市场中,产品的卖方对产品的质量拥有比买方更多的信息。在极端情况下,市场会止步萎缩和不存在,这就是信息经济学中的逆向选择。阿克罗夫在其发表的《柠檬市场:产品质量的不确定性与市场机制》中举了一个二手车市场的案例。指出在二手车市场,显然卖家比买家拥有更多的信息,两者之间的信息是非对称的。买者肯定不会相信卖者的话,即使卖家说的天花乱坠。买者惟一的办法就是压低价格以避免信息不对称带来的风险损失。买者过低的价格也使得卖者不愿意提供高质量的产品,从而低质品充斥市场,高质品被逐出市场,最后导致二手车市场萎缩。
    柠檬市场的存在是由于交易一方并不知道商品的真正价值,只能通过市场上的平均价格来判断平均质量,由于难以分清商品好坏,因此也只愿意付出平均价格。由于商品有好有坏,对于平均价格来说,提供好商品的自然就要吃亏,提供坏商品的便得益。于是好商品便会逐步退出市场。由于平均质量有因此下降,于是平均价格也会下降,真实价值处于平均价格以上的商品也逐渐退出市场,最后就只剩下坏商品。在这个情况下,消费者便会认为市场上的商品都是坏的,就算面对一件价格较高的好商品,都会持怀疑态度,为了避免被骗,最后还是选择坏商品。这就是柠檬市场的表现。
    实验来自Holt(1999)的实验设计。

2.模型规则

    实验中有两个角色:卖方和买方。他们将在市场中交易产品,如二手车。同组的参与者在同一个市场中相互交易。交易流程为:
    (1)卖方提交出售产品质量等级、标识等级、数量、价格。全部卖方提交后,卖方决策结束;
    (2)买方。卖方全部提交后。买方可以看到卖方提交的出售信息,买方选择对应卖方,确定购买。
    (3)交易。
    *所有卖方提交报价按照:质量等级(标识等级,降序);出售价格(升序);提交时间(升序);用户名(升序)自动排序;
     *所有买方在决策时,可看见所有卖方报价。勾选复选框,表示愿意购买。
     *所有买方购买意愿项,按照:标识等级分组处理;按照提交时间(升序)进行排序。原则为:有多个可成交卖方,则按质量等级优先,价格优先,时间优先的原则匹配卖方。

3.参数说明

    卖方成本。卖方提供某质量等级产品的成本。所有卖方提供的同等级产品,质量是同等的。
    买方价值。买方认可某等级的产品具备的价值。所有买方同等级产品的买方价值相同。
    质量等级。卖方可提供的质量等级由主持者确定。等级数越高,质量越好。交易过程中的质量等级为产品实际质量等级。
    标识等级。卖方在出售时标称的质量等级。在质量信息不对称的轮次,买方将只能凭借标识等级来进行采购。
    价格信息公开。卖方能够看到所有卖方(其他)提交的出售产品价格和质量等级信息。
    质量信息对称。买方将能够看到卖方所出售产品的实际质量等级。
    收益。买方收益=买方价值-成交价格;卖方收益=成交价格-卖方成本。

4.案例思考

1. 十分钟读懂:什么是柠檬市场?
    http://bbs.pinggu.org/thread-3286905-1-1.html


2.阅读:格雷欣法则(劣币驱逐良币)

   http://bbs.pinggu.org/thread-3226089-1-1.html


3.阅读:逆向选择与道德风险
    http://boyi.baike.com/article-432965.html

拓展资料

设计者介绍

序贯科技 团队

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